DASK, birçok acentenin portföyünde prim tutarı küçük ama adet olarak azımsanmayacak bir iş kalemidir. Zorunlu deprem sigortası olduğu için yenilemeler düzenli gelir, müşterinin beklentisi nettir ve işlem görece kısadır. Yine de bu kısa işlem panelin dışında yürütüldüğünde dağınık bir yüke dönüşür: ayrı ekranlar, not kağıdına yazılan adres bilgileri, sonradan müşteri kaydına girilmeyi bekleyen bilgiler. Bu yazıda DASK teklif akışını acente panelinin doğal bir parçası hâline getirmenin neden önemli olduğunu ve günlük işte nasıl görünebileceğini ele alıyoruz.
DASK neden kendi akışını hak eder?
Trafik ve kasko sorgularında başlangıç noktası araçtır: plaka, ruhsat bilgileri, kullanım tarzı. DASK'ta ise sorgunun merkezinde bina ve adres vardır. Yapı tarzı, inşa yılı, brüt yüzölçümü, kat bilgisi ve adres kodu gibi veriler istenir. Bu nedenle DASK'ı bir araç formuna eklenmiş birkaç ek alan gibi düşünmek hem kullanıcıyı hem de veri yapısını zorlar.
InsureHub'da trafik, kasko ve DASK için ayrı teklif sorgu akışları bulunur. Bu ayrım bilinçli bir tasarım tercihidir: her branşın veri ihtiyacı farklı olduğu için her biri kendi formu ve kendi adımlarıyla ilerler. Çalışan DASK teklifi alırken araç alanlarıyla uğraşmaz, kasko teklifi alırken de konut bilgisi doldurmaz.
Entegrasyonun acente açısından anlamı
"Entegrasyon" kelimesi çoğu zaman yalnızca teknik bir bağlantı olarak algılanır. Acente için asıl değer ise DASK işleminin panelin diğer parçalarıyla aynı veri üzerinde çalışmasıdır. Bir DASK teklifi tek başına bir ekran değildir; müşteri kaydına, poliçe takibine, yenileme tarihine ve tahsilata bağlanan bir iş kalemidir.
- Müşteri kaydı: İşlem müşterinin CRM kaydıyla birlikte ele alındığında aynı kişinin trafik, kasko ve DASK süreçleri tek bir yerden izlenebilir.
- Poliçe ve yenileme takibi: DASK poliçeleri yıllık yenilendiği için yenileme tarihlerinin panelde izlenmesi, gözden kaçan işleri azaltmaya yardımcı olur.
- Tahsilat takibi: Poliçeleşen işin ödeme durumu ayrı bir tabloda değil, aynı sistem içinde takip edilir.
- Görevler: Eksik belge ya da geri dönüş bekleyen müşteriler için görev açılarak iş ekip içinde paylaştırılabilir.
Bu bütüncül yapıyı sigorta acentesi yazılımı sayfamızda genel çerçevesiyle anlatıyoruz.
Örnek iş akışı: Yeni taşınan bir müşteri
Daha önce aracı için acenteyle çalışmış bir müşterinin, yeni taşındığı daire için DASK yaptırmak istediğini düşünelim. Panel içinde ilerleyen bir akış kabaca şöyle görünür:
- Müşteri kaydı kontrol edilir. Müşteri daha önce kasko veya trafik için geldiğinden kaydı zaten vardır; yeni bir kayıt açmak yerine mevcut kayıt üzerinden ilerlenir.
- DASK teklif akışı başlatılır. Bina ve adres bilgileri DASK'a özgü formda girilir. Müşterinin elinde adres kodu veya tapu bilgisi yoksa eksik kalan kısım bir görev olarak not edilir.
- Teklifler incelenir. Acentenin çalıştığı şirketlerden gelen DASK teklifleri, branş bazındaki karşılaştırma ekranında birlikte değerlendirilir.
- Müşteriye sunum yapılır. Seçilen teklif PDF teklif formu olarak hazırlanıp müşteriyle paylaşılır.
- Poliçe ve yenileme kaydı izlenir. İş poliçeleştiğinde yenileme tarihi takip edilir, ödeme durumu tahsilat takibinden kontrol edilir.
Bu adımların hepsi aynı veri üzerinde gerçekleştiği için, ertesi gün dosyayı açan başka bir çalışan da işin hangi aşamada olduğunu görebilir. Kimin neyi yaptığını anlamak için ofiste soru sormak ya da mesaj geçmişini taramak gerekmez.
Çapraz branş görüşmesi için doğal bir zemin
DASK'ın panel içinde yer alması, müşteriyle yapılan görüşmeyi de zenginleştirir. Kasko yenilemesi için arayan bir müşterinin kaydında DASK bilgisinin olmadığını görmek, çalışana konut tarafını sormak için doğal bir fırsat verir. Tersi de geçerlidir: DASK yenilemesi sırasında müşterinin aracıyla ilgili bir ihtiyacı not edilebilir. Bu tür görüşmeler satış baskısıyla değil, müşterinin sigorta ihtiyaçlarını bütün olarak takip etme sorumluluğuyla yapıldığında daha sağlıklı sonuç verir. Müşteri kayıtlarının nasıl kurgulandığını acente CRM sayfasında inceleyebilirsiniz.
Sahada ve ofiste aynı veri
DASK talepleri bazen ofis dışında ortaya çıkar: bir müşteri ziyaretinde ya da bir kasko görüşmesinin sonunda. InsureHub'ın web acente paneli ile iOS/Android mobil uygulaması aynı veri üzerinde çalışır. Böylece sahada konuşulan bir talep ofiste aynı kayıt üzerinden ele alınabilir. Mobil tarafın kurgusunu mobil sigorta uygulaması sayfasında bulabilirsiniz.
Ekip ve şube düzeyinde düzen
Birden fazla çalışanı ya da şubesi olan acentelerde DASK gibi adetli işler kolayca dağılır. Alt kullanıcı ve şube yönetimi sayesinde kayıtların hangi kullanıcı ve şube altında yürütüldüğü daha net hâle gelir. Raporlama ekranları da DASK işlemlerinin diğer branşlarla birlikte değerlendirilmesine yardımcı olur.
DASK'ı yan bir iş gibi değil, müşteri ilişkisinin bir parçası olarak ele almak; yenileme, çapraz branş görüşmesi ve tahsilat takibini aynı zemine taşır.
Geçiş yaparken dikkat edilecek noktalar
- Mevcut DASK portföyünüzün yenileme tarihlerini dağınık listelerden toplayıp tek bir yapıya taşıyın.
- Eksik adres veya bina bilgisi olduğunda ekip içinde nasıl görev açılacağını önceden belirleyin.
- Müşteri kayıtlarında konut bilgisi ile araç bilgisinin karışmaması için kayıt alışkanlıklarını netleştirin.
- Şube bazında DASK işlemlerinden kimin sorumlu olduğunu tanımlayın.
Sık sorulan sorular
DASK teklifi trafik veya kasko sorgusuyla birlikte mi alınır?
Hayır. InsureHub'da trafik, kasko ve DASK için ayrı teklif sorgu akışları vardır. Her branş kendi formu ve kendi veri ihtiyacıyla ilerler.
DASK işlemleri müşteri kaydıyla birlikte izlenebilir mi?
Teklif, poliçe, yenileme ve tahsilat takibi müşteri/CRM kayıtlarıyla aynı veri üzerinde çalışır. Böylece müşterinin farklı branşlardaki işlemleri bir arada değerlendirilebilir.
Mobil uygulama ile web paneli arasında veri aktarımı gerekir mi?
Gerekmez. Web acente paneli ve iOS/Android mobil uygulama aynı veri üzerinde çalışır.
DASK akışını kendi verinizle görün
DASK akışının panelinizde nasıl yer alabileceğini görmenin en sağlıklı yolu, ekranları kendi iş düzeninizle karşılaştırmaktır. InsureHub'ı ücretsiz demo hesabıyla inceleyebilir, DASK, trafik ve kasko akışlarını ayrı ayrı deneyebilirsiniz. Demo hesabı için demo talep formunu doldurmanız yeterli.