Plakayla başlayan bir görüşme
Araç sigortasına ilişkin bir talep çoğu zaman tek bir bilgiyle gelir: plaka. Müşteri telefonda plakasını söyler, ruhsat fotoğrafını göndermeyi unutur ya da okunması zor bir görüntü paylaşır. Acente çalışanı ise teklif sürecine geçmeden önce aracın marka, model, model yılı ve kullanım tarzı gibi bilgilerini tamamlamak zorundadır. Bu bilgiler elle toplandığında hem zaman alır hem de küçük yazım hataları sonraki adımlara taşınır.
Plakadan yapılan EGM araç sorgusu, bu başlangıç noktasını dijitalleştiren bir adımdır. Bu yazıda acente yazılımlarında araç sorgusunun hangi süreçleri sadeleştirdiğini, ekiplerin nelere dikkat etmesi gerektiğini ve InsureHub'daki yerini anlatıyoruz.
Elle veri girişinin acentedeki görünmeyen maliyeti
Elle veri girişi tek başına büyük bir sorun gibi görünmeyebilir. Ancak gün boyunca tekrarlanan küçük işlemler bir araya geldiğinde ekibin zamanının önemli bir kısmı bilgi toplamaya ve düzeltmeye gider.
- Tekrarlanan sorular: Müşteriye aynı bilgiler için yeniden ulaşmak iletişimi uzatır ve müşteride gereksiz bir yorgunluk yaratır.
- Yazım hataları: Model veya yıl bilgisindeki bir hata, teklif sürecinin baştan alınmasına yol açabilir.
- Kişiye bağlı bilgi: Bilgiyi kimin, hangi kaynaktan topladığı kayıt altında değilse işin ekip içinde devredilmesi zorlaşır.
EGM araç sorgusu süreçte nereye oturur?
Plakadan araç sorgusu, araçla ilgili teklif sürecinin ilk halkasıdır. Sorgudan dönen araç bilgileri, sonraki adımlarda kullanılacak forma temel oluşturur. Böylece çalışan bilgiyi sıfırdan yazmak yerine dönen veriyi kontrol eder, eksik kalan noktaları müşteriyle tamamlar.
InsureHub'da plakadan EGM araç sorgusu, araçla ilgili teklif akışlarının başlangıcında yer alır. Trafik ve kasko teklifleri ayrı akışlar olarak yürür; araç bilgisi ise bu iki akışın da ihtiyaç duyduğu ortak bir başlangıç verisidir. Teklif tarafındaki yapıyı sigorta teklif programı sayfamızda ayrıntılı olarak bulabilirsiniz.
Örnek iş akışı: Galeriden gelen bir talep
Bir oto galerisiyle çalışan bir acente düşünelim. Galeri yetkilisi yeni satılan bir aracın plakasını iletiyor ve alıcı için trafik sigortası teklifi istiyor.
- Müşteri ve plaka: Çalışan müşteri kaydını oluşturur ya da mevcut kaydı bulur, ardından plakayla EGM araç sorgusunu başlatır.
- Bilgi kontrolü: Dönen araç bilgileri ekranda kontrol edilir; müşteriden teyit edilmesi gereken noktalar not edilir.
- Trafik akışı: Bilgiler doğrulandıktan sonra trafik teklif sorgusu kendi akışında çalıştırılır.
- Karşılaştırma ve form: Çalışılan şirketlerden gelen teklifler branş bazında karşılaştırılır, müşteriye iletilecek PDF teklif formu hazırlanır.
- Takip: Alıcıdan yanıt beklenirken kayda bir görev eklenir. Alıcı ileride kasko da isterse aynı müşteri kaydı üzerinden kasko akışı ayrıca başlatılır.
Bu akışta plaka, ilk temas ile teklif formu arasında kesintisiz bir iz bırakır. İş müşteri kaydı üzerinde ilerlediği için ekibin başka bir üyesi talebi devraldığında baştan başlamak zorunda kalmaz.
Ekipler için pratik öneriler
Sorgu sonucunu mutlaka kontrol edin
Otomatik gelen veri, kontrol ihtiyacını ortadan kaldırmaz. Müşteriyle konuşurken kritik araç bilgilerini teyit etmek, sonraki adımlarda yaşanabilecek sürprizleri azaltır.
Sorguyu müşteri kaydından ayırmayın
Araç sorgusunu müşteriden bağımsız, tek seferlik bir işlem gibi düşünmeyin. Talep müşteri kaydı üzerinden yürütüldüğünde yenileme döneminde de aynı müşteriye ve geçmişine ulaşmak kolaylaşır. Bu yaklaşımı acente CRM sayfamızda ayrıntılı olarak anlatıyoruz.
Kişisel veriye özen gösterin
Plaka ve araç bilgileri müşteriyle ilişkili verilerdir. Sorgunun yalnızca bir müşteri talebi kapsamında yapılması, alt kullanıcı yetkilerinin görev tanımlarına göre planlanması ve ekip içi farkındalık, acentenin kendi veri yönetimi kurallarının parçası olmalıdır.
Plakadan araç sorgusu tek başına bir teklif değildir; düzenli bir teklif sürecinin temiz başlangıcıdır.
Yöneticinin bakış açısı
Yönetici için araç sorgusunun değeri, tek bir işlemin kısalmasından çok sürecin standart hale gelmesidir. Her çalışan aynı noktadan başladığında, raporlama ekranlarında görülen teklif hareketleri de daha karşılaştırılabilir olur. Hangi taleplerin teklif aşamasına geçtiği, hangilerinin takipte beklediği aynı veri yapısı üzerinden izlenir; şube yönetimiyle birlikte bu görünüm şube bazında da değerlendirilebilir.
Sahadan gelen taleplerde araç bilgisi
Saha ekibinin topladığı talepler de aynı mantıkla ele alınabilir. InsureHub'da web acente paneli ile mobil uygulama aynı veri üzerinde çalıştığı için, sahada müşteri kaydına eklenen plaka ve talep notu ofiste aynı kayıt üzerinden görülür. Ofisteki çalışan bu bilgiyle araç sorgusunu ve ilgili teklif akışını sürdürebilir; böylece sahadaki görüşme ile ofisteki işlem arasında bilgi kopukluğu yaşanmaz.
Sık sorulan sorular
EGM araç sorgusu trafik ve kasko için tek bir teklif sorgusu mu?
Hayır. Plakadan araç sorgusu, araç bilgilerini elde etmeye yönelik bir başlangıç adımıdır. InsureHub'da trafik ve kasko teklifleri birbirinden ayrı sorgu akışlarıyla yürür.
Araç sorgusu DASK sürecinde de kullanılır mı?
DASK konut ve bina bilgileriyle ilgilidir, dolayısıyla araç sorgusunun konusu değildir. InsureHub'da DASK için ayrı bir teklif sorgu akışı bulunur.
Araç sorgusundan sonra hangi adımlar gelir?
Bilgiler kontrol edildikten sonra ilgili branşın teklif akışı başlatılır, çalışılan şirketlerden gelen teklifler karşılaştırılır ve PDF teklif formu hazırlanabilir. Takip, müşteri kaydı ve görevler üzerinden sürdürülür.
InsureHub'ı kendi iş akışınızla değerlendirin
Plakadan araç sorgusunun ekibinizin günlük akışına nasıl yerleşeceğini görmek isterseniz, InsureHub'ın ücretsiz demo hesabıyla araç sorgusundan teklif karşılaştırmasına ve müşteri takibine uzanan süreci inceleyebilirsiniz. Demo talebinizi buradan iletebilirsiniz.