Kasko görüşmesi neden daha fazla emek ister?
Kasko, zorunlu sigortalardan farklı olarak müşterinin ihtiyacına göre şekillenen bir üründür. Teminat kapsamı, muafiyetler, ek teminatlar ve servis tercihi gibi konular müşteriden müşteriye değişir. Bu nedenle kasko görüşmesi çoğu zaman tek bir sorgudan ibaret olmaz; bilgi toplama, seçenekleri açıklama, müşterinin sorularını yanıtlama ve kararı takip etme adımlarından oluşur.
Yazılım desteği, bu uzun soluklu sürecin dağılmasını önlemeye yardımcı olur. Bu yazıda kasko teklif sürecinde yazılımın hangi noktalarda acente ekibine destek olabileceğini ve InsureHub'da bu sürecin nasıl ele alındığını anlatıyoruz.
Kaskoyu trafikten ayıran yönler
- İhtiyaç analizi: Müşterinin aracı nasıl kullandığı ve hangi riskleri önemsediği, konuşmanın merkezinde yer alır.
- Seçenekler arası fark: Teklifler yalnızca tek bir kalemle değil, kapsam ve koşullarla birlikte değerlendirilir.
- Karar süresi: Müşteri çoğu zaman düşünmek, ailesiyle konuşmak ya da seçenekleri yeniden incelemek ister; bu da takip ihtiyacı doğurur.
Bu farklar, kasko sürecinin trafik sürecinden ayrı bir akış olarak ele alınmasını gerektirir. InsureHub'da kasko teklifleri, trafik ve DASK'tan bağımsız olarak kendi teklif sorgu akışıyla yürür.
Yazılımın kasko sürecindeki rolü
Araç bilgisiyle doğru başlangıç
Kasko teklifinde araç bilgisi sürecin temelidir. Plakadan EGM araç sorgusu, bu bilginin elle yazılmak yerine sorgu sonucuyla başlamasına yardımcı olur. Çalışan dönen bilgiyi müşteriyle teyit eder ve ardından kasko akışına geçer.
Tekliflerin karşılaştırılması
Çalışılan şirketlerden gelen kasko teklifleri branş bazında karşılaştırılır. Karşılaştırma ekranı, çalışanın müşteriye sunacağı seçenekleri belirlemesine ve aralarındaki farkları açıklamasına zemin hazırlar. Teklif tarafının genel yapısını sigorta teklif programı sayfamızda bulabilirsiniz.
Anlaşılır bir sunum
PDF teklif formu, müşteriyle yapılan görüşmenin yazılı bir özeti gibi işlev görür. Müşteri kararını vermeden önce formu inceleyebilir, acente çalışanı da aynı belge üzerinden soruları yanıtlayabilir.
Kararın takibi
Kasko görüşmesinin en kırılgan anı, müşterinin "Düşünüp döneceğim" dediği andır. Müşteri kayıtları ve görevler, bu anın unutulmamasını sağlar. Müşteri ilişkisi yönetimine yaklaşımımızı acente CRM sayfamızda ayrıntılı olarak bulabilirsiniz.
Örnek iş akışı: Yenileme döneminde kasko görüşmesi
Kasko poliçesinin bitişi yaklaşan bir müşteri düşünelim. Müşteri bu dönem aracını farklı amaçlarla kullanmaya başladığını ve kapsamı yeniden değerlendirmek istediğini söylüyor.
- Yenileme listesi: Çalışan yenileme takibinde müşteriyi görür ve görüşme için bir görev oluşturur.
- Ön görüşme: Müşteriyle konuşulur; değişen ihtiyaçlar müşteri kaydına not edilir.
- Kasko akışı: Araç bilgileri kontrol edilir ve kasko teklif sorgusu kendi akışında başlatılır.
- Karşılaştırma ve PDF: Gelen teklifler karşılaştırılır, müşteriye sunulacak seçenekler PDF teklif formuna dönüştürülür.
- Karar ve tahsilat: Müşteri kararını verdiğinde poliçe ve tahsilat takibi aynı müşteri kaydı üzerinden ilerler.
- Bir sonraki dönem: Yeni poliçe, yenileme takibinde bir sonraki dönem için yerini alır.
Bu süreçte müşterinin trafik poliçesi de yaklaşıyorsa trafik teklifi kendi akışıyla ayrıca ele alınır. İki ürün aynı müşteri kaydında buluşur, ancak tek bir sorguya indirgenmez.
Saha ile ofis arasında kasko
Kasko görüşmeleri çoğu zaman yüz yüze yapılır. InsureHub'da web acente paneli ile iOS/Android mobil uygulama aynı veri üzerinde çalıştığı için, sahada müşteri kaydına eklenen bir not ofisteki ekip tarafından aynı kayıt üzerinden görülebilir. Mobil tarafın ayrıntıları için mobil sigorta uygulaması sayfamıza göz atabilirsiniz.
Kasko sürecinde sık görülen aksaklıklar
- Notların dağılması: Görüşmede konuşulan ihtiyaçların farklı kişilerin telefonlarında ya da kâğıtlarda kalması, sonraki görüşmede aynı soruların yeniden sorulmasına neden olur.
- Takipsiz kalan teklifler: Müşteriye iletilen teklifin ardından bir sonraki adım planlanmazsa dosya sessizce kapanır.
- Branşların karışması: Kasko ve trafik taleplerinin aynı not altında yürütülmesi, hangi teklifin hangi aşamada olduğunu belirsizleştirir.
Bu aksaklıkların ortak noktası, bilginin bir kayda bağlanmamasıdır. Yazılım desteği burada ekibe yeni bir iş yükü getirmekten çok, zaten yapılan işi tek bir yerde toplamaya yardımcı olur.
Yöneticiler için kontrol noktaları
- Karar bekleyen kasko teklifleri için takip görevi açılıyor mu?
- Müşteriye iletilen teklif formları ekip genelinde aynı düzende mi?
- Kasko görüşmelerinde alınan notlar kişisel dosyalar yerine müşteri kaydında mı tutuluyor?
- Raporlama ekranlarında kasko süreçlerinin hangi aşamada beklediği izlenebiliyor mu?
- Alt kullanıcı ve şube tanımları, kasko dosyalarının doğru kişilerce yürütülmesini destekleyecek şekilde planlandı mı?
Kaskoda yazılımın görevi müşteriyle yapılan konuşmanın yerini almak değil; o konuşmadan doğan bilgiyi kaybetmemektir.
Sık sorulan sorular
Kasko ve trafik teklifleri aynı sorguda mı alınır?
Hayır. InsureHub'da trafik, kasko ve DASK için ayrı teklif sorgu akışları bulunur. Kasko teklifi kendi akışıyla başlatılır ve sonuçları branş bazında karşılaştırılır.
Kasko teklifini müşteriye yazılı olarak iletebilir miyim?
Evet. Karşılaştırmanın ardından PDF teklif formu hazırlanabilir ve müşteriyle paylaşılacak belge olarak kullanılabilir.
Karar bekleyen müşterileri nasıl takip ederim?
Müşteri kayıtları ve görevler üzerinden takip planlanabilir; poliçe bitişi yaklaşan müşteriler için yenileme takibi kullanılabilir.
InsureHub'ı kendi iş akışınızla değerlendirin
Kasko süreçlerinizi araç sorgusundan karar takibine kadar tek bir düzende yürütmek istiyorsanız, InsureHub'ın ücretsiz demo hesabıyla kasko akışını ve müşteri takibini kendi örnek dosyalarınızla inceleyebilirsiniz. Demo talebinizi buradan iletebilirsiniz.