Mobil Uygulama ile Sahada Teklif Hazırlama

Sigorta işinin önemli bir kısmı ofis dışında geçer: bir müşterinin iş yerinde, bir galeride, yeni taşınılan bir evde ya da bir görüşme sonrasında arabada. Bu anlarda temsilcinin elinde yalnızca not defteri varsa bilgiler ofise dönünce yeniden yazılır, eksik kalan alanlar için müşteri tekrar aranır ve görüşmenin sıcaklığı kaybolur. Mobil uygulama ile sahada teklif hazırlama, bu kopukluğu azaltmayı hedefler. Bu yazıda saha çalışmasında dikkat edilmesi gerekenleri ve ofisle sahanın aynı veri üzerinde çalışmasının pratik karşılığını anlatıyoruz.

Sahada teklif hazırlamanın zorlukları

Saha temsilcilerinin sık karşılaştığı durumlar şunlardır:

• Eksik bilgi: Ruhsat, adres ya da yapı bilgisi görüşme anında tam alınmadığında teklif süreci günlerce uzayabilir.
• Çift kayıt: Sahada kağıda alınan bilgiler ofiste sisteme tekrar girilir; bu sırada yazım hataları oluşur.
• Bağlam eksikliği: Temsilci, karşısındaki müşterinin daha önce hangi teklifleri aldığını ya da hangi poliçesinin yenilemeye yaklaştığını göremez.
• Takip kaybı: "Döndüğümde ararım" denilen işler görev olarak kaydedilmediğinde unutulur.

Ofis ile sahanın aynı veri üzerinde çalışması

InsureHub'ın iOS ve Android mobil uygulaması, web acente paneliyle aynı veri üzerinde çalışır. Pratikte bu, sahada bakılan müşteri kaydının ofistekiyle aynı kayıt olması demektir. Sahada başlayan bir iş, ofiste ayrı bir aktarım gerekmeden devam ettirilebilir. Mobil çalışmanın genel çerçevesini mobil sigorta uygulaması sayfamızda bulabilirsiniz.

Branşa göre doğru akışı seçmek

Sahada en sık yapılan hatalardan biri, farklı branşları tek bir bilgi formuyla geçiştirmeye çalışmaktır. Trafik, kasko ve DASK farklı bilgiler ister ve InsureHub'da her biri için ayrı teklif sorgu akışı bulunur.

Trafik

Araç ve ruhsat sahibi bilgileri öne çıkar. InsureHub'da plakadan EGM araç sorgusu yapılabildiği için araç bilgilerinin elle yazılması ihtiyacı azalır.

Kasko

Araç bilgilerinin yanında kullanım şekli ve müşterinin teminat beklentileri önem kazanır. Bu beklentileri görüşme sırasında not almak, teklifleri karşılaştırırken doğru soruları sormayı kolaylaştırır.

DASK

Konutun adres ve yapı bilgileri belirleyicidir. Müşteri evdeyken bu bilgileri belgelerden teyit etmek, sonradan yaşanabilecek düzeltme ihtiyacını azaltır.

Örnek iş akışı: Bir saha ziyareti

Bir temsilcinin, yeni araç alan ve aynı zamanda konutu için de bilgi isteyen bir müşteriyi ziyaret ettiğini düşünelim:

1. Ziyaret öncesi: Temsilci mobil uygulamada müşterinin kaydına bakar; varsa önceki teklifleri ve poliçeleri inceler.
2. Görüşme sırasında: Araç için trafik ve kasko, konut için DASK ihtiyacı ayrı ayrı konuşulur. Her branşın gerektirdiği bilgiler eksiksiz alınır.
3. Teklif aşaması: Branşa göre ilgili teklif akışı başlatılır; çalışılan şirketlerden gelen teklifler branş bazında karşılaştırılır.
4. Müşteriye sunum: Karşılaştırma sonucu PDF teklif formu olarak hazırlanır ve müşteriyle paylaşılır.
5. Takip: Müşterinin düşünmek için zaman istediği branşlar görev olarak kaydedilir; ofisteki ekip aynı görevi görür.

Mobil uygulamada hangi adımların nasıl göründüğünü ücretsiz demo hesabıyla kendi senaryolarınız üzerinden deneyebilirsiniz.

Ziyaret öncesi kısa hazırlık

Sahada verimli bir görüşmenin büyük bölümü ziyaretten önce hazırlanır. Temsilcinin yola çıkmadan önce birkaç dakikasını şu kontrollere ayırması görüşmenin akışını belirgin biçimde rahatlatır:

• Müşterinin mevcut kaydı ve iletişim bilgileri güncel mi?
• Yaklaşan bir poliçe yenilemesi ya da açık bir tahsilat kaydı var mı?
• Görüşmede konuşulacak branşlar hangileri ve her biri için hangi belgeler istenecek?
• Önceki görüşmeden kalan ve hâlâ açık duran bir görev var mı?

Bu hazırlık, müşteriye aynı soruları ikinci kez sormanın önüne geçer ve görüşmeyi ihtiyaç odaklı tutar.

Sahada iyi çalışma alışkanlıkları

• Kendi hesabınızla çalışın: Alt kullanıcı yapısı sayesinde sahada yapılan işlemler de doğru kişiye bağlanır.
• Cihazı kilitli tutun: Müşteri bilgisi taşıyan telefonda ekran kilidi ve güncel işletim sistemi kullanılmalıdır.
• Bilgiyi kayıtta tutun: Müşteri verisini mesajlaşma uygulamalarında ya da telefon notlarında bırakmak yerine müşteri kaydına işleyin.
• Belgeyi teyit edin: Sözlü verilen bilgileri mümkün olduğunda ruhsat ya da tapu gibi belgelerden kontrol edin.
• Görevi kapatın: Ofise dönmeden açık kalan takipleri görev olarak kaydedin.

Sahada hazırlanan teklifin değeri, görüşmeden sonra ofiste kaybolmadan devam edebilmesindedir.

Müşteri kayıtlarının tek merkezde tutulması bu sürekliliğin temelidir. Bu konuyu ayrıntılı ele aldığımız acente CRM sayfasına da göz atabilirsiniz.

Sık sorulan sorular

Sahada girilen bilgiler ofiste görünür mü?

InsureHub'ın mobil uygulaması ve web acente paneli aynı veri üzerinde çalışır; bu nedenle kayıtlar ayrı bir aktarım adımına gerek kalmadan iki tarafta da aynıdır.

Trafik, kasko ve DASK için aynı bilgileri mi almalıyım?

Hayır. Her branş farklı bilgiler ister ve ayrı bir teklif akışıyla yürütülür. Görüşme öncesinde branş bazında kısa bir bilgi listesi hazırlamak işinizi kolaylaştırır.

Mobil uygulama hangi cihazlarda kullanılabilir?

InsureHub mobil uygulaması iOS ve Android cihazlar için sunulmaktadır.

Sonuç

Sahada teklif hazırlamak, yalnızca telefondan bir ekran açmak değildir; doğru branş akışını seçmek, bilgiyi eksiksiz almak ve işi ofisle aynı kayıt üzerinden sürdürebilmektir. Teklif süreçlerinin genel yapısı için sigorta teklif programı sayfamızı inceleyebilirsiniz.

Saha ekibinizin günlük akışını InsureHub mobil uygulaması ve web paneliyle birlikte denemek isterseniz ücretsiz demo hesabı oluşturabilirsiniz. Demo talebinizi buradan iletin.