Bir acentede günün önemli bir bölümü teklif hazırlamakla geçer. Müşteri aracını yenilemek ister, kasko süresi yaklaşır ya da yeni taşınılan bir konut için DASK gerekir. Her talepte aynı bilgiler tekrar istenir, farklı şirket ekranları tek tek açılır ve sonuçlar müşteriye anlaşılır bir biçimde aktarılmaya çalışılır. Bir sigorta teklif programı, bu tekrar eden işleri tek bir çalışma düzenine toplamak için kullanılır. Bu yazıda bir teklif programının acente içinde adım adım nasıl çalıştığını ve InsureHub'da bu sürecin nasıl kurgulandığını anlatıyoruz.
Sigorta teklif programı ne işe yarar?
Sigorta teklif programı, acentenin çalıştığı sigorta şirketlerinden teklif alma sürecini tek bir arayüzden yönetmesini sağlayan yazılımdır. Amaç, acente çalışanının her şirketin sistemine ayrı ayrı girip aynı formu yeniden doldurmasının önüne geçmek ve gelen teklifleri düzenli bir tabloda görebilmektir.
Burada önemli bir ayrım vardır: Teklif programı acentenin iç çalışma aracıdır. Müşteriye hangi teklifin sunulacağına acente karar verir; yazılım bu kararı vermek için gereken bilgiyi derli toplu hale getirir. InsureHub da sigorta satan bir acente ya da tüketiciye yönelik bir karşılaştırma sitesi değil, sigorta acentelerine yazılım sunan bir teknoloji girişimidir.
Trafik, kasko ve DASK neden ayrı sorgu akışlarıdır?
Her branşın istediği bilgi, risk değerlendirmesi ve teklif yapısı farklıdır. Bu yüzden iyi kurgulanmış bir teklif programında trafik, kasko ve DASK tek bir ortak formdan değil, kendi sorgu akışlarından ilerler.
Trafik sigortası akışı
Trafik sigortasında temel bilgiler sigortalının kimlik bilgileri ile araca ait plaka ve ruhsat bilgileridir. Akış, bu bilgilerin doğru girilmesine ve araç bilgilerinin eksiksiz tamamlanmasına odaklanır. Zorunlu bir branş olduğu için yenileme dönemlerinde sık tekrarlanan bir sorgu tipidir.
Kasko akışı
Kaskoda araç bilgilerinin yanında kullanım şekli, teminat tercihleri ve şirketlerin sunduğu ek teminatlar devreye girer. Bu nedenle kasko teklifleri yalnızca prim üzerinden değil, teminat kapsamı üzerinden de okunmalıdır. Ayrı bir akış, bu ayrıntıların trafik sorgusuna karışmadan ele alınmasını sağlar.
DASK akışı
DASK araçla değil, konutla ilgilidir. Adres bilgisi, yapı tarzı, inşa yılı ve brüt yüzölçümü gibi alanlar gerekir. Araç sorgusuyla hiçbir ortak alanı olmadığı için kendi formu ve kendi kontrol adımlarıyla ilerlemesi gerekir. Konut bilgileri bir kez doğru kaydedildiğinde sonraki yıl yenileme sırasında aynı bilgiler yeniden kullanılabilir.
Branşları ayrı akışlarda tutmak, formu sadeleştirir ve her branşın kendine özgü bilgisinin eksik kalma riskini azaltır.
EGM araç sorgusu sürece ne katar?
Araçla ilgili teklif akışlarında en sık yapılan hatalar marka, model, model yılı ya da kullanım tarzı gibi bilgilerin elle girilmesinden kaynaklanır. EGM araç sorgusu, plaka ve ruhsat bilgileri girildiğinde araç bilgilerinin forma otomatik olarak gelmesini sağlar.
Bunun acente açısından pratik karşılığı şudur:
- Çalışan ruhsat üzerindeki bilgileri tek tek yazmak zorunda kalmaz.
- Yanlış model veya model yılı seçimi kaynaklı tekrar sorgu ihtiyacı azalır.
- Aynı araç için trafik ve kasko akışları ayrı ayrı başlatıldığında araç bilgisi tutarlı kalır.
Teklifler branş bazında nasıl karşılaştırılır?
Sorgu gönderildikten sonra acentenin çalıştığı ve sistemde tanımlı olan sigorta şirketlerinden teklifler gelmeye başlar. Teklif programının buradaki görevi, bu sonuçları aynı branş içinde yan yana görülebilir hale getirmektir.
- Şirket bazında listeleme: Her şirketin teklifi ayrı bir satır veya kart olarak görüntülenir.
- Branşa özgü alanlar: Trafikte prim ve basamak bilgisi, kaskoda teminat ve muafiyet ayrıntıları, DASK'ta konut bilgisine bağlı teminat öne çıkar.
- Hata ve ret durumları: Teklif vermeyen ya da hata dönen şirketler de görünür olur; çalışan hangi sonucun neden gelmediğini takip edebilir.
Karşılaştırmanın branş bazında yapılması önemlidir. Bir kasko teklifini bir trafik teklifiyle aynı tabloda değerlendirmek anlamlı değildir. Her branşın kendi tablosu olduğunda acente müşteriye hangi seçenekleri sunacağına daha net karar verir. Bu sürecin InsureHub'daki işleyişini InsureHub sigorta teklif programı sayfasında daha ayrıntılı inceleyebilirsiniz.
Teklifin PDF olarak müşteriyle paylaşılması
Karşılaştırma yapıldıktan sonra sıradaki adım, seçilen tekliflerin müşteriye iletilmesidir. Ekran görüntüsü göndermek ya da teklifleri mesajla tek tek yazmak hem dağınık görünür hem de hataya açıktır.
InsureHub'da seçilen teklifler PDF teklif formu olarak hazırlanır ve müşteriyle paylaşılabilir. Böylece müşteri, acentenin önerdiği seçenekleri düzenli bir belge üzerinden görür; acente de hangi teklifin hangi tarihte paylaşıldığını kayıt altında tutar. Müşteri daha sonra geri döndüğünde, ekipteki herhangi bir çalışan paylaşılan teklifi görüp görüşmeyi kaldığı yerden sürdürebilir.
Teklif sonrası süreç: CRM, poliçe ve yenileme
Teklif tek başına bir işlem değil, müşteri ilişkisinin bir parçasıdır. Bu nedenle teklif programının acentenin diğer süreçleriyle aynı veri üzerinde çalışması gerekir. InsureHub'da teklifler müşteri kaydıyla ilişkilendirilir; teklif poliçeye dönüştüğünde poliçe kaydı, ardından yenileme takibi aynı müşteri kartı altında izlenir.
- Müşteri ve CRM: Hangi müşteriye hangi branşta teklif verildiği geçmişiyle birlikte görülür.
- Poliçe ve tahsilat: Poliçeleşen teklifin ödeme ve tahsilat bilgisi aynı kayıt üzerinden takip edilir; ayrı bir tabloya aktarma ihtiyacı doğmaz.
- Yenileme ve görevler: Süresi yaklaşan poliçeler için ekip üyelerine görev atanabilir.
- Ekip ve şube yönetimi: Teklif işlemleri kullanıcı ve şube bazında takip edilebilir, raporlarda bu kırılımlar görülebilir.
Sahada mobil teklif
Acente çalışanları her zaman masa başında değildir. Müşteri ziyaretinde, galeride ya da ekspertiz noktasında teklif ihtiyacı doğabilir. InsureHub'ın web acente paneli ile mobil uygulaması aynı veri üzerinde çalışır; mobilde başlatılan bir teklif panelde, panelde oluşturulan bir müşteri kaydı da mobilde görünür. Mobil tarafın ayrıntıları için acenteler için mobil sigorta uygulaması sayfasına göz atabilirsiniz.
Bir teklif programı seçerken nelere bakılmalı?
- Trafik, kasko ve DASK için ayrı ve branşa özgü sorgu akışları sunuyor mu?
- Araç bilgileri EGM sorgusuyla forma geliyor mu?
- Teklifler branş bazında, hata durumlarıyla birlikte görülebiliyor mu?
- Seçilen teklifler düzenli bir PDF formuyla paylaşılabiliyor mu?
- Teklifler müşteri, poliçe ve yenileme kayıtlarıyla aynı veri üzerinde mi tutuluyor?
- Web paneli ve mobil uygulama arasında veri ayrışması yaşanıyor mu?
InsureHub'ı kendi iş akışınızda görün
InsureHub canlı ortamda aktif olarak çalışan ve sürekli geliştirilen bir acente yazılımıdır. Teklif akışlarının acentenizin çalışma düzenine nasıl oturacağını görmek isterseniz demo talebi oluşturabilirsiniz; ekibimiz sizinle iletişime geçerek ürünü birlikte inceleyelim.