Sonuçlar geldi, şimdi ne olacak?
Bir teklif sorgusu tamamlandığında çalışanın önünde farklı sigorta şirketlerinden gelen çok sayıda sonuç bulunur. Bu sonuçların nasıl sıralandığı ve hangilerinin görünür olduğu, çalışanın müşteriye ne sunacağını doğrudan etkiler. Yalnızca prime göre yapılan bir sıralama, kapsam farklarını gözden kaçırabilir ve müşteriye eksik bir tablo sunulmasına yol açabilir.
İyi tasarlanmış bir karşılaştırma tablosu, çalışana sonuçları farklı açılardan değerlendirme imkanı verir. Bu yazıda karşılaştırma tablosundaki sıralama ve filtreleme mantığının nasıl kurulabileceğini, hangi ölçütlerin anlamlı olduğunu ve kullanıcıyı yanıltmamak için nelere dikkat edilmesi gerektiğini ele alıyoruz.
Sıralamanın ön koşulu: karşılaştırılabilir veri
Bir tabloyu sıralayabilmek için satırların aynı ölçütle ifade edilmiş olması gerekir. Farklı sigorta şirketlerinden gelen sonuçlar ham haliyle farklı biçimlerde olabilir: teminatlar farklı adlarla, limitler farklı birimlerle, ek teminatlar farklı gruplamalarla gelir. Bu nedenle sıralama ve filtreleme, sonuçların ortak bir yapıya dönüştürülmesinden sonra anlamlı hale gelir.
Ortak teminat yapısına dönüştürülemeyen değerler için tablonun bunu açıkça göstermesi gerekir. Değeri bilinmeyen bir hücre, sıralamada sessizce en sona ya da en başa atılmamalı; ayrı bir "değer belirsiz" durumu ile işaretlenmelidir.
Varsayılan sıralama ne olmalı?
Tablo ilk açıldığında hangi sıralamayla geleceği, kullanıcının ilk izlenimini belirler. Prime göre artan sıralama yaygın bir tercihtir; ancak tek başına kullanıldığında kapsamı dar olan teklifleri öne çıkarabilir.
Daha dengeli varsayılan seçenekler
- Kapsamı eşdeğer olan teklifleri bir grup halinde gösterip grup içinde prime göre sıralamak
- Müşterinin talep ettiği teminatları karşılayan teklifleri önce, karşılamayanları sonra göstermek
- Sonuç geliş sırasına göre göstermek ve sıralamayı kullanıcıya bırakmak
Hangi varsayılanın kullanılacağı acentenin çalışma biçimine göre ayarlanabilir olmalıdır. Önemli olan, varsayılan sıralamanın ne olduğunun tabloda açıkça belirtilmesidir. Kullanıcı tablonun neye göre dizildiğini her zaman bilmelidir.
Kullanıcının seçebileceği sıralama ölçütleri
Varsayılanın yanı sıra kullanıcıya birkaç anlamlı sıralama ölçütü sunulabilir. Ölçüt sayısının sınırlı tutulması, tablonun karmaşıklaşmasını önler.
Örnek ölçütler
- Prim tutarı
- Belirli bir teminatın limiti, örneğin sorumluluk limiti
- Muafiyet tutarı ya da oranı
- Talep edilen ek teminatların karşılanma sayısı
- Taksit seçeneklerinin varlığı
Teminat limitine göre sıralama, özellikle kaskoda müşterinin belirli bir kapsamı önemsediği durumlarda değerlidir. Çalışan, müşterinin vurguladığı teminatı seçerek sonuçları bu teminata göre dizebilir.
Filtreleme: görünürlüğü yönetmek
Filtreler, tablodaki satır sayısını kullanıcının o anki sorusuna göre daraltır. Ancak filtrelerin yanlış kullanımı, bazı sonuçların varlığının unutulmasına yol açabilir. Bu nedenle aktif filtrelerin her zaman görünür olması ve kaç sonucun gizlendiğinin belirtilmesi önemlidir.
Yararlı filtre türleri
- Sigorta şirketine göre filtre
- Belirli bir teminatı içeren tekliflere göre filtre
- Sonuç durumuna göre filtre: başarılı, hatalı, zaman aşımı
- Muafiyet tercihine göre filtre
Sonuç durumuna göre filtre özellikle değerlidir. Çalışan önce başarılı sonuçlara odaklanabilir, ardından hatalı ya da zaman aşımına uğramış sorguları ayrı bir görünümde inceleyerek yeniden deneme kararı verebilir.
Hatalı ve eksik sonuçların tablodaki yeri
Bir sigorta şirketinden sonuç gelmemesi de bir bilgidir. Bu sonuçların tablodan tamamen çıkarılması, çalışanın ve müşterinin karşılaştırmanın eksik olduğunu fark etmemesine neden olur. Daha doğru yaklaşım, sonuç vermeyen şirketleri tablonun alt kısmında, durum açıklamasıyla birlikte göstermektir. Böylece karşılaştırmanın kapsamı şeffaf kalır.
Branşa göre farklılaşan tablolar
Trafik, kasko ve DASK için karşılaştırma tablolarının sütunları ve sıralama ölçütleri farklıdır. InsureHub'da bu üç branş ayrı teklif sorgu akışları olarak çalıştığı için her akışın kendi karşılaştırma görünümü bulunur. Trafik tablosunda teminat yapısı görece standart olduğundan prim ve taksit bilgisi öne çıkabilir. Kasko tablosunda ek teminatlar, muafiyet ve limitler belirleyici hale gelir. DASK tablosunda ise kapsam yapısı büyük ölçüde sabit olduğundan sıralama ölçütleri daha sınırlıdır.
Bu farklılıkları tek bir genel tabloda yönetmeye çalışmak yerine branşa özgü tablolar tasarlamak, her görünümün kendi bağlamında anlamlı olmasını sağlar.
Kullanıcı tercihlerini hatırlamak
Bir çalışan belirli bir sıralama ölçütünü ve filtre kombinasyonunu sık kullanıyorsa, bunun her seferinde yeniden seçilmesi zaman kaybıdır. Tablonun kullanıcı bazında son kullanılan ayarları hatırlaması ya da kayıtlı görünümler oluşturulmasına izin vermesi, günlük kullanımda rahatlık sağlar. Ancak kaydedilmiş bir filtrenin yeni bir sorguda farkında olunmadan sonuç gizlemesi riskine karşı, aktif filtrelerin tablo açıldığında belirgin biçimde gösterilmesi gerekir.
Müşteriye sunumla ilişkisi
Çalışanın tabloda yaptığı sıralama ve filtreleme, müşteriye sunulacak teklif setini de şekillendirir. Seçilen tekliflerin bir sunum listesine eklenmesi ve bu listenin hangi ölçütlerle oluşturulduğunun kayıt altına alınması, ileride müşteriyle yapılacak görüşmelerde referans sağlar. Bu kayıt acente CRM üzerindeki müşteri geçmişine bağlandığında, müşteriye neyin neden önerildiği izlenebilir hale gelir.
Yanıltıcı sunumdan kaçınmak
Sıralama ve filtreleme araçları güçlüdür ve yanlış kullanıldığında müşteriye eksik bilgi verilmesine yol açabilir. Kapsamı belirgin biçimde dar bir teklifin yalnızca prim avantajı nedeniyle öne çıkarılması, müşterinin beklentisiyle poliçenin kapsamı arasında uyumsuzluk doğurabilir. Tablonun kapsam farklarını görsel olarak işaretlemesi, örneğin talep edilen bir teminatı içermeyen teklifte uyarı göstermesi, bu riski azaltır.
Sonuç
Karşılaştırma tablosunun değeri, sonuçları yalnızca listelemesinde değil, çalışanın doğru soruyu sormasına yardım etmesindedir. Ortak veri yapısına dayanan, varsayılanını açıkça belirten, hatalı sonuçları gizlemeyen ve branşa göre farklılaşan bir sıralama ve filtreleme mantığı, müşteriye daha doğru bir sunum yapılmasını sağlar. Karşılaştırma ekranlarını sigorta teklif programı içinde görmek için demo talebi oluşturabilirsiniz.